Conciliación bancaria automatizada

Nació como la necesidad de una empresa: conciliar los movimientos de los bancos contra sus registros contables.

La conciliación se hacía de forma manual en Excel, con fórmulas. Una conciliación podía tomar hasta cuatro horas.

Una herramienta de escritorio que compara los movimientos del banco con la contabilidad, identifica coincidencias y diferencias, y genera reportes listos para el análisis.

El usuario elige el banco, el origen del extracto (PDF o Excel), el tipo de conciliación, el Excel contable y la carpeta de salida. La herramienta tolera una diferencia de un día en la fecha y entrega un solo archivo de Excel con cuatro hojas: los movimientos conciliados, los registros del banco que no cruzaron, los registros de la contabilidad que no cruzaron y un resumen de la ejecución.

Funciona de forma local, sin conexión a internet, y está protegida con licencia de uso. La lectura directa de PDF aplica hoy a Bancolombia; para otros bancos, el extracto se entrega en Excel.

Decidí la solución, diseñé y desarrollé la aplicación completa, con las reglas de negocio de conciliación, y la dejé como un producto comercializable. La construí durante mi etapa como consultor independiente y hoy la usan 4 empresas.

Conciliaciones que tomaban hasta cuatro horas se resuelven en minutos. La usan equipos contables de 4 empresas.

Una ilustración interactiva con datos ficticios: ejecuta una conciliación y revisa las cuatro hojas del archivo de resultados. No es la aplicación ni una de sus pantallas.

• Conciliar en minutos (ilustración)Abrir →

Convertir una tarea repetitiva en un producto exige capturar bien las reglas de negocio y tratar las excepciones, no solo automatizar el caso que cuadra a la primera.